Kennst du dieses gute Gefühl, wenn dein Geld nicht nur Gewinn (Rendite) abwirft, sondern auch echten Mehrwert schafft? Viele nachhaltige Fonds versprechen genau das. Aber welche Variante holt wirklich das Maximum raus?
Wir stellen drei grüne Anlageformen vor. Erstens die ESG-Fonds (ESG steht für Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung) – hier wählen Manager Firmen nach genau diesen Regeln aus. Zweitens grüne ETFs (börsengehandelte Indexfonds, die umweltfreundliche Unternehmen abbilden). Drittens Impact Investments (Geldanlagen, die direkt soziale oder ökologische Projekte fördern).
Und wir zeigen dir, wie viel Gewinn (Rendite) jede Variante in den letzten ein, fünf und zehn Jahren gebracht hat. Klingt nach Mathe? Keine Sorge. Dazu kommen die Gebühren (so viel du zahlst) und das Risiko (wie stark Kurse schwanken).
Am Schluss hast du Klarheit. Du weißt genau, welche Option dein Geld wachsen lässt und dabei deine Werte stärkt!
Vergleich ESG-Fonds, grüne ETFs und Impact-Investments
Schon seit 1999 testet ECOreporter mehr als 250 nachhaltige Fonds: Aktien und Mischfonds, Rentenfonds und Mikrofinanzfonds.
Hier schauen wir uns drei Anlagen an: klassische ESG-Fonds (ESG steht für Umwelt, Soziales, gute Unternehmensführung), günstige grüne ETFs und Impact-Investments mit direktem sozialen Nutzen.
Wir vergleichen die Rendite (Gewinn) der letzten 1, 5 und 10 Jahre mit dem MSCI World Index. So siehst du auf einen Blick, wie Rendite und Risiko zur Nachhaltigkeit passen.
Ein Blick auf unsere nachhaltige etf anlagestrategie lohnt sich übrigens, wenn du nachhaltige ETFs suchst.
| Anlageklasse | Kosten (TER/Aufschlag) | Ø Jahresrendite (1/5/10 Jahre) | Risikoprofil | Nachhaltigkeitsrating |
|---|---|---|---|---|
| ESG-Fonds | 0,8–2,5 % TER (Gesamtkostenquote) / bis zu 5 % Ausgabeaufschlag | 5 % / 7 % / 8 % | mittel bis hoch | mild bis streng |
| grüne ETFs | 0,2–0,5 % TER (Gesamtkostenquote) / kein Ausgabeaufschlag | 6 % / 8 % / 9 % | niedrig bis mittel | mittel |
| Impact-Investments | 0,5–1,5 % TER (Gesamtkostenquote) / variiert | 4 % / 6 % / 7 % | hoch | sehr streng |
Hmm.
Lass uns die Vor- und Nachteile anschauen.
ESG-Fonds
- Vorteil: strenge Ausschlusskriterien
- Vorteil: erfahrenes Management
- Nachteil: höhere Gebühren
- Nachteil: Ausgabeaufschlag bis zu 5 %
grüne ETFs
- Vorteil: niedrige TER (Gesamtkostenquote)
- Vorteil: breite Streuung (Diversifikation)
- Nachteil: etwas geringerer Impact
- Nachteil: keine aktive Titelauswahl
Impact-Investments
- Vorteil: hoher sozialer Nutzen vor Ort
- Vorteil: direkte Wirkung im Projekt
- Nachteil: lange Bindungsfristen
- Nachteil: höheres Ausfallrisiko
So findest du easy, welche Anlageklasse zu deinem Mix aus Rendite, Risiko und nachhaltigem Impact passt.
Egal ob du niedrige Kosten bevorzugst, strenge Nachhaltigkeitskriterien brauchst oder direkten sozialen Effekt suchst – hier hast du einen guten Startpunkt für deinen Vergleich.
Viel Erfolg und los geht’s!
ESG-Kriterien bei nachhaltigen Investments vergleichen
ESG steht für Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung). Mit diesem Rahmen prüfst du ganz genau, wie grün ein Fonds wirklich ist: Nutzt ein Unternehmen saubere Energie, zahlt faire Löhne und berichtet offen? Stell dir vor: Du willst, dass dein Geld in saubere Energie fließt und nicht in Abgase. Um das zu schaffen, schauen Fondsmanager auf Ausschluss- und Positivkriterien.
Hmm. Beim Ausschluss (Negativkriterien) werden Branchen wie Kohle, Öl, Waffen oder Tabak komplett von der Liste gestrichen. Bei den Positivkriterien kommen nur Firmen infrage, die aktiv zu den UN-Zielen für nachhaltige Entwicklung (SDGs, Sustainable Development Goals) beitragen. Du weißt schon, so entsteht ein Mix aus konsequentem Nein-Sagen und gezieltem Ja-Sagen zu echten Nachhaltigkeits-Champions.
Ausschlusskriterien
Hier greift der Fonds hart durch. Wer im Kohleabbau, bei fossilen Brennstoffen oder Waffen steckt, fliegt raus. Das schärft das Profil, kann aber die Diversifikation (Verteilung des Risikos) einschränken.
Best-in-Class-Ansatz
Statt kompletter Verbote wählen Fondsmanager aus jeder Branche die Unternehmen mit den besten ESG-Werten aus. Du investierst so in Top-Performer, ohne ganze Branchen zu meiden. Umweltfokus (zum Beispiel CO₂-Reduktion), soziale Standards (Arbeitsrechte, Gesundheitsschutz) und gute Governance (Transparenz, ethisches Management) stehen im Zentrum. Plus: SDG-Fokus (Beitrag zu globalen Nachhaltigkeitszielen).
- Environment: CO₂-Reduktion, Ressourcenschonung
- Social: faire Arbeitsbedingungen, Gesundheitsschutz
- Governance: offene Berichte, ethisches Management
- Positiv-/Negativkriterien: aktiv fördern vs. strikt ausschließen
- SDG-Fokus: UN-Ziele für nachhaltige Entwicklung
Kostenvergleich nachhaltiger Fonds und ETFs
Gebühren fressen deine Rendite. Bevor du in nachhaltige Fonds oder ETFs investierst, lohnt es sich, die Kosten genauer unter die Lupe zu nehmen.
- TER nachhaltiger ETFs (Gesamtkostenquote, also alle Gebühren zusammen): meist 0,2 bis 0,5 Prozent pro Jahr
- Managementgebühr aktiv verwalteter Öko-Fonds (Gebühr fürs Fondsmanagement): bis zu 2,5 Prozent pro Jahr
- Ausgabeaufschlag aktiv verwalteter Fonds (Einmalgebühr beim Kauf): oft bis zu 5 Prozent
Um ehrlich zu sein, klingt 0,1 Prozent kaum der Rede wert. Aber übers Jahr 20 gesehen bremst das deine Rendite richtig aus. Wie ein kleines Loch im Sparschwein. Also besser genau hinschauen.
Rendite-Risiko-Profil nachhaltiger Investments vergleichen
Willst du wissen, wie nachhaltige Investments im Vergleich zum MSCI World abschneiden?
ECOreporter zeigt dir jeden Monat die Performance von Aktienfonds und Mischfonds (Fonds mit Aktien und Anleihen).
So findest du heraus, ob grünes Investieren sich wirklich lohnt.
Die Tabelle unten fasst echt übersichtlich die jährliche Rendite p.a. (Gewinn pro Jahr) und die Volatilität (wie stark Kurse hin und her springen) für Zeiträume von 1, 5, 10 und 15 Jahren zusammen.
| Zeitraum | Rendite p.a. | Volatilität |
|---|---|---|
| 1 Jahr | 5 % | mittel bis niedrig |
| 5 Jahre | 7 % | mittel bis niedrig |
| 10 Jahre | 9 % | mittel bis niedrig |
| 15 Jahre | 6 % | etwas geringer |
Langfriststudien zeigen: Über 15 Jahre bringen breit gestreute nachhaltige ETFs (börsengehandelte Fonds) im Schnitt rund 6 % p.a. bei etwas geringerer Volatilität als der MSCI World.
Ein Anlagehorizont (geplanter Anlagezeitraum) von 5–7 Jahren hilft, Kursschwankungen abzufedern und Verluste zu reduzieren.
Ziemlich beruhigend, oder?
Regulierung und Greenwashing bei grünen Investments vergleichen
Weißt du, was die EU-Taxonomie ist? Sie ist ein Klassifizierungssystem, das genau festlegt, welche Wirtschaftsaktivitäten als ökologisch nachhaltig gelten. Dabei geht es um Klimaschutz, den Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft und andere Umweltziele. Hmm.
Und dann ist da noch die SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). Anfangs klingt das kompliziert, oder? Im Kern sollen Fondsanbieter offenlegen, wie sie ESG-Aspekte (Environment, Social, Governance) in ihren Anlagen umsetzen. Also: Nachhaltigkeitsrisiken, negative Auswirkungen und konkrete Ziele im Fondsprospekt.
Seit November 2024 mussten 221 von 712 „grünen“ ETFs ihren Namen ändern. Puh. Die Regeln sagen: Mindestens 50 Prozent deines Geldes müssen in wirklich nachhaltige Aktivitäten fließen. Wer „Sustainable“ im Namen hat, braucht sogar 80 Prozent echten Impact. Alles, um zu verhindern, dass Fonds nur grün klingen, aber kaum etwas bewegen.
So erkennst du Greenwashing:
- Keine klaren ESG-Ziele im Verkaufsprospekt oder Jahresbericht
- Fehlendes unabhängiges Siegel oder Rating (z. B. von MSCI oder DJSI)
- Hoher Anteil an Firmen mit umstrittenen Geschäften (fossile Brennstoffe, Rüstung)
- Fondsname klingt grün, gehört aber nur zur SFDR-Kategorie Art. 6 (kein Nachhaltigkeits-Detail)
Regeln allein reichen nicht, um Fake-Green zu stoppen. Ein Blick in die SFDR-Offenlegungen und die EU-Taxonomie-Berichte hilft dir, echte grüne Investments von reiner Werbung zu unterscheiden.
Vergleichstools und Plattformen für nachhaltige Investments
Kennst du das? Du willst dein Geld nachhaltig anlegen, aber zwischen Marketingversprechen und echtem Impact ist oft schwer zu unterscheiden. Um sicherzugehen, dass dein Investment wirklich nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) geprüft ist, helfen Vergleichstools und Spezialplattformen. Die zeigen dir auf einen Blick Ratings, Kosten und Risikoprofile grüner Fonds und ETFs (börsengehandelte Fonds).
So sparst du Zeit und findest leichter das richtige Produkt – egal, ob du bei großen Anbietern stöberst oder auf kostenlose Online-Angebote setzt.
- ECOreporter: Testet monatlich mehr als 250 nachhaltige Fonds. Du siehst Ausschlusskriterien (zum Beispiel keine Waffenhersteller), wie sie in der Performance abschneiden und was sie kosten
- MSCI ESG Profile: Bietet detaillierte Daten zu Unternehmen und Indizes – perfekt, um verschiedene ESG-Datenanbieter zu vergleichen
- DJSI Ratings: Ratings vom Dow Jones Sustainability Index. Damit checkst du Umwelt- und Sozialkriterien großer Konzerne
- SFDR-Dashboard: Kostenfreies Tool zum Filtern von Fonds nach EU-Offenlegungsregeln (SFDR = Sustainable Finance Disclosure Regulation)
- Smartbroker+: Online-Broker mit günstigen Konditionen für grüne ETFs. Niedrige Ordergebühren und einfache Suchfunktionen
Ich würde dir empfehlen, zuerst das SFDR-Dashboard auszuprobieren – damit kannst du flott filtern. Dann wirf einen Blick ins MSCI ESG Profile oder bei DJSI, um tiefer in die Nachhaltigkeitsdetails einzutauchen. Und wenn du bereit bist, leg dein Depot bei einem Online-Broker wie Smartbroker+ an. So bist du sofort am Start.
Nachhaltige Portfolioallokation und Diversifikation im Vergleich
Sagen wir mal, du willst dein Geld nachhaltig anlegen. Eine bunte Mischung aus grünen Anlagen senkt dein Risiko (Streuung des Kapitals). So fängt ein Rückschlag bei einem Bereich die anderen ab. Klingt gut, oder?
Im Kern-Satelliten-Modell (Kern-Satelliten-Strategie) legst du den größten Teil deines Geldes in breite nachhaltige ETFs (börsengehandelte Fonds) an. Zum Beispiel in einen MSCI World SRI oder in den Dow Jones Best-in-Class. Dann setzt du kleinere Beträge in Impact-Fonds, Mikrofinanzfonds oder Green Bonds (Grünen Anleihen) ein.
Langfriststudien zeigen: Wer über 15 Jahre investiert bleibt, konnte fast immer Gewinne verbuchen. Hmm, gar nicht schlecht.
- Kern-ETFs: viel Streuung, geringe Kosten, solide Basis
- Impact-Satelliten: Projekte mit extra sozialem Nutzen, Chance auf höhere Rendite
- Crowdinvesting: direkt in lokale Nachhaltigkeitsprojekte investieren, emotionale Rendite inklusive
- Green Bonds: feste Zinsen, Geld für Umweltprojekte, wenig Schwankungen
Um dein nachhaltiges Portfolio aufzubauen, nimm am besten erst einen Core-Anteil von 60 bis 80 Prozent in ETFs. Dann verteilst du den Rest auf die Satelliten, die dir höhere Renditen oder besondere Effekte bieten. So hast du ein stabiles Fundament und nutzt gleichzeitig Chancen in verschiedenen grünen Bereichen.
Final Words
Im Vergleich hast du ESG-Fonds, nachhaltige ETFs und Impact-Investments in einer Tabelle und in Stichpunkten gegenübergestellt.
Du weißt jetzt, wie ESG-Kriterien wirken, welche Kosten anfallen, wie Rendite und Risiko sich verhalten und wo Greenwashing lauert. Die vorgestellten Tools und Modelle helfen dir dabei, dein Portfolio gezielt zu strukturieren.
Und wenn du weiterhin nachhaltige investments vergleichen willst, hast du nun alle Werkzeuge an der Hand. Viel Erfolg auf deinem Weg zu einer werteorientierten Geldanlage!
FAQ
Welche nachhaltigen Fonds und ETFs empfiehlt Stiftung Warentest?
Die Stiftung Warentest prüft regelmäßig nachhaltige Fonds und ETFs. Sie lobt transparente ESG-Kriterien, moderate Kosten und solide Renditen – ihre Top-Listen finden Sie in den Finanztest-Ausgaben.
Welche nachhaltigen Fonds und ETFs gelten als besonders empfehlenswert?
Zu den Top gehören breit gestreute ESG-ETFs wie der MSCI World SRI, aktive Aktienfonds mit strengen Ausschlusskriterien und Impact-Fonds mit klarem Wirkungsfokus.
Wie finde ich nachhaltige Fonds bei der Sparkasse und ETF-Tipps bei Finanztip?
Nachhaltige Fonds findet man bei der Sparkasse in der Fondsbörse, etwa Deka Ökovision. Finanztip listet kostengünstige grüne ETFs, unter anderem MSCI World SRI und nachhaltige Branchenfonds.
Was kritisieren Experten an nachhaltigen Fonds?
Experten kritisieren oft uneinheitliche ESG-Standards, Greenwashing-Risiko und vergleichsweise höhere Managementgebühren bei aktiven Ökofonds.
Sind nachhaltige ETFs sinnvoll oder verringern sie die Rendite?
Nachhaltige ETFs können genauso rentable sein wie konventionelle. Eine breite Auswahl erfolgreicher grüner Indexfonds zeigt, dass ESG nicht zwangsläufig Rendite kostet.
In welche Aktien investiert man nachhaltig?
Nachhaltige Aktien investiert man in Unternehmen mit hohen ESG-Ratings, zum Beispiel aus erneuerbarer Energie, nachhaltiger Mobilität oder grünen Technologien.
